Памятка по безопасной работе с контрагентами

«СДМ-Банк» (ПАО)
Бизнесу
Памятка по безопасной работе с контрагентами

Зачем проверять контрагента

Стоит быть осторожными и запросить максимум информации о контрагенте до начала сотрудничества. Проверенный контрагент позволяет снизить риски:

Финансовых потерь в связи с неисполнением обязательств контрагентом.
Возникновения вопросов от налоговых органов. Если ваш контрагент не платит налоги или не вовремя сдает отчетность, то вопросы могут возникнуть и к вашей компании.
Приостановления операций по счету обслуживающим банком.

Онлайн-сервис «Светофор» от СДМ-Банка позволяет быстро проверить контрагента.

Перейти к сервису

На что обратить внимание

Общая информация

Расположение

Директор

Персонал

Сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными.

Массовый генеральный директор/участники общества, но нет признаков «крупной» компании.

Компания ликвидирована или находится на стадии ликвидации.

Основной вид деятельности не конкретизирован. Например, «оптовая торговля неспециализированная».

Дата регистрации организации менее 6 месяцев.

Недавняя (менее 3 месяцев назад) смена генерального директора и участников общества (компания продана).

Место регистрации контрагента не соответствует региону присутствия/деятельности клиента.

Отсутствуют сведения о фактическом местонахождении контрагента, его складских или производственных, а также торговых площадях.

Массовой адрес регистрации (массовым считается адрес, на котором зарегистрировано 10 и более фирм, если не офисный центр).

Основной вид деятельности по ОКВЭД не соответствует типу поставляемых товаров/услуг.

По ОКВЭД контрагент заявляет множество не связанных между собой видов деятельности.

Генеральный директор находится в реестре дисквалифицированных лиц.

Нет в наличии документального подтверждения полномочий руководителя компании-контрагента.

Познакомиться с директором не удалось или директор имеет признаки номинальности.

Штатная численность – 0-1 человек.

Штатная численность не соответствует объему операций.

Офис контрагента, его склады/производство не соответствуют масштабам бизнеса.

Проверка онлайн

На сайте ФНС

Специализированные сервисы

Другие источники

Физическая проверка

Обязательно посетить офис / производственные /торговые /складские помещения.

До заключения договора познакомиться с руководителем компании, по возможности получить рекомендации /отзывы от клиентов компании.

Посмотреть в сети интернет наличие негативной информации о компании и ее руководителе.

Другие сервисы

СДМ-Эквайринг

Система отчетов по эквайрингу

Мобильное приложение

Система дистанционного банковского обслуживания для смартфонов

Адреса

Офисы
Банкоматы

17.05.2025 08:16

Курс валют

Физические лица
Юридические лица